| Пользователь |
Сообщение: тотальный контроль? (Тема#55270) |
Snoopy
MassOn VBIOZ.com
Возраст: 52
С нами с 27.12.01
Посты: 14490
|
вот отдел кадров прислал анкету, которую необходимо заполнить для банка в связи с новыми требованиями банка по обслуживанию зарплатных карточек. опять таки банк действует на основании нового закона.
очень интересная анкета...
я не понимаю, почему банк, который содержит мою ЗП карточку должно интересовать есть ли у меня ценные бумаги и недвижимость.. каким боком их это должно касаться?
зачем банку знать принадлежу ли я к публичным деятелям? что тогда ЗП больше будет на карточке или как?
что то это нехорошо пахнет... вот документ.
Отредактировано Snoopy 19.10.11 14:59. Причина редактирования: Причина не указана.
|
|
|
|
Nameless
Maximus - Lite Edition
 : 404
С нами с 02.11.05
Посты: 21233
|
|
мне, кстати, тоже приходило. Пока проигнорировал.
|
|
|
|
mowanec
майор
Возраст: 34
: Київ
С нами с 19.06.09
Посты: 1808
|
|
Ага також прийшло. Тільки нас попередили що ці пункти можна не заповнювати.
|
|
|
|
Snoopy
MassOn VBIOZ.com
Возраст: 52
С нами с 27.12.01
Посты: 14490
|
|
|
|
ME4EHbIU
Only GOD can judge me
Возраст: 39
: Киев
С нами с 05.01.06
Посты: 11686
|
|
у всех райфайзен ? али как ?
|
|
|
|
KillMachine UA
генералиссимус
Возраст: 43
: Київ
С нами с 10.12.07
Посты: 25376
|
|
форма больше смахивает на заявку на кредит, для зарплаты оно вряд ли критично, платит-то не банк, а работодатель, ИМХО пусть идут лесом со своими анкетами, что они сделают, если им всю инфу не сдать? откажутся обслуживать? ага, щасс, а жить они с чего будут? )))
|
|
|
|
Snoopy
MassOn VBIOZ.com
Возраст: 52
С нами с 27.12.01
Посты: 14490
|
|
у нас все возмущаться стали, кадровик будет выяснять в банке обязательны ли эти поля.
|
|
|
|
ME4EHbIU
Only GOD can judge me
Возраст: 39
: Киев
С нами с 05.01.06
Посты: 11686
|
Ідентифікація клієнта банку не є обов'язковою при здійсненні кожної операції, якщо клієнт був раніше ідентифікований відповідно до вимог законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.
та же 64я статья....
|
|
|
|
Nameless
Maximus - Lite Edition
: 404
С нами с 02.11.05
Посты: 21233
|
|
у всех райфайзен ? али как ?
ненене, у мну УПБ
|
|
|
|
ME4EHbIU
Only GOD can judge me
Возраст: 39
: Киев
С нами с 05.01.06
Посты: 11686
|
1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства зобов'язаний на підставі поданих офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій здійснювати ідентифікацію клієнтів, які проводять фінансові операції. Додаткові дані для вивчення клієнта також можуть бути одержані від клієнта, а також з інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою).
"Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму"
|
|
|
|
Toro
мясник-тореадор
Возраст: 43
: Kiev
С нами с 16.11.05
Посты: 18258
|
|
мне из уникредита позвонили (ЗП проект там) сказали нуна приехать с паспортом. Мол дополнить инфу для банка в связи с требованием законодательства
|
|
|
|
KoTb
генерал
Возраст: 40
: Галлифрей
С нами с 07.04.07
Посты: 8072
|
снупа, 99% для возможного открытия кредитных линий рабочим предприятий участвующих в зарплатных проектах банка.
|
|
|
|
Accident
мне пофиг, мне нравиться
С нами с 16.04.07
Посты: 16700
|
|
Я сегодня пытался уплатить комуналку в Привате, мне сказали что теперь платить любые счета нужно только при наличии их карточки, для идентификации. О чем черным по белому написано, в связи с постановление НБУ. Пришлось идти домой за карточкой.
|
|
|
|
KoTb
генерал
Возраст: 40
: Галлифрей
С нами с 07.04.07
Посты: 8072
|
то что приватбанк выдает карточки бесплатно народ не волнует, требование иметь карты бесит больше всего, да же не смотря на отсутствие комиссии.
Но банк коммерческий, свои правила.. меньше ошибок кассиров когда идёт заполнение данных - просто подхватываются данные из базы.
..а то что поликомбанк берет 13грн комиссии никого не бесит.
или сиббанк от 5 грн.
|
|
|
|
Accident
мне пофиг, мне нравиться
С нами с 16.04.07
Посты: 16700
|
|
Парят карточки с балансом 1500гр.) с драконовскими процентами, нет нет, да и прижмет взять в долг) Вот это именно бесит, потому что никто не собирается никому делать удобнее за свой счет и заработают они на этом куда поболее всяких там комиссий.
|
|
|
|
KoTb
генерал
Возраст: 40
: Галлифрей
С нами с 07.04.07
Посты: 8072
|
Ну это уже личное дело, вот в магазинах куда не зайди то же пишут "42 дюймовый телевизор в кредит под 0%" покупать или нет уже другой вопрос 
Да и по процентам у них самый хороший вариант, а вернёшь за месяц вообще без процентов :Ь
Но это уже совсем другая история)
|
|
|
|
Toro
мясник-тореадор
Возраст: 43
: Kiev
С нами с 16.11.05
Посты: 18258
|
|
из ОТП тож пришла СМС - приходите будем информацию уточнять
|
|
|
|
Lam0
недобрый
: Киев
С нами с 01.08.06
Посты: 26918
|
|
вот отдел кадров прислал анкету, которую необходимо заполнить для банка в связи с новыми требованиями банка по обслуживанию зарплатных карточек. опять таки банк действует на основании нового закона.
не парься, ничего там страшного нет - аналогично обсуждали на работе недели 3-4 назад.
|
|
|
|
sakurasun
wandering in the darkness
Возраст: 45
: планета людей
С нами с 09.02.08
Посты: 5862
|
|
На последнем месте работы, я хотел добиться чтобы мне з\п давали налом а не через банковскую карточку - отдел по работе с сотрудниками скал что проще уволится чем этого добиться.О_о
|
|
|
|
Птица
Flight Simulator
: Мать городов русских.
С нами с 01.03.01
Посты: 11903
|
нехорошо это пахнет и это не первый пример.
приглашали заполнить - послал
если сильно прижмет - поставлю прочерки везде
Отредактировано Птица 20.10.11 19:32. Причина редактирования: Причина не указана.
|
|
|
|
Snoopy
MassOn VBIOZ.com
Возраст: 52
С нами с 27.12.01
Посты: 14490
|
|
заполнила, не отвечая на странные вопросы... поглядим.
|
|
|
|
Accident
мне пофиг, мне нравиться
С нами с 16.04.07
Посты: 16700
|
Банки не вправе собирать информацию о клинетах-физлицах
НБУ запретил банкам отказывать в обслуживании клиентам-физлицам, если они отказываются указать в анкете данные о себе, непредусмотренные законодательством. Об этом говорится в разъяснении НБУ от 11.11.2011.
Как показал анализ НБУ, в ходе осуществления финмониторинга некоторые банки требовали от клиентов-физлиц предоставления дополнительных данных, не предусмотренных законами и постановлением НБУ № 22 от 31.01.2011.
В частности, анкеты содержали вопросы о видах деятельности предприятия, на котором работает клиент; совокупный доход семьи; наличии среди родственников клиента работников или учредителей банка; был ли клиент руководителем (собственником) предприятия, которое обанкротилось (ликвидировано); возбуждалось ли против клиента уголовное дело; применялись ли против клиента штрафные санкции за нарушение действующего законодательства; семейное положение, ученая степень, наличие транспортных средств.
В связи с этим в НБУ пояснили, что отказ клиентов указать в анкете отдельные данные о себе, предоставление которых не предусмотрено законодательством, не может быть основанием для отказа банка в обслуживании таких клиентов.
В случае выявления таких фактов регулятор будет давать им надлежащую оценку, говорится в письме.
Вместе с тем, дополнительные данные, не предусмотренные законодательством, банки могут получать от клиента лишь при условии, что перечень таких сведений и готовность их предоставления предусмотрены в договоре с клиентом (например: кредитный договор, договор на расчетно-кассовое обслуживание и т.п.) При этом банк обязан проинформировать клиента, что их предоставление не обусловлено требованиями законодательства.
Кроме того, в НБУ обратили внимание банков на необходимость корректного указания в анкетах понятия «публичные деятели». В соответствии со ст. 1 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», публичными деятелями являются физические лица, которые выполняли или выполняют определенные публичные функции в иностранных государствах.
При этом в НБУ пояснили, что объем и сроки предоставляемой клиентом информации зависят от уровня риска клиента, определяемого в соответствии с внутренними программами банка. В частности, для клиентов-физлиц с невысокой степенью риска (имеющих один счет в банке на небольшую сумму или получающие социальные пособия или зарплату через банк) указания детальной информации о движимом и недвижимом имуществе не является обязательным.
Объем предоставляемых данных в процессе идентификации определен ст. 9 Закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», ст. 64 Закона «О банках и банковской деятельности», а также постановлением НБУ № 22 от 31.01.2011.
|
|
|
|
Toro
мясник-тореадор
Возраст: 43
: Kiev
С нами с 16.11.05
Посты: 18258
|
|
ну знач не зря забили на звонки из банков
|
|
|
|
Форумы
Серверы
Суспільство
Прикрепления: 
